03-6340413
צור קשר
  • ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
  • וורדפרס
  • מקצועות חופשיים

ייעוץ פנסיוני: איך כלי בדיקה חינמי הביא 61% מהפגישות, בלי לבקש טלפון

אף אחד לא מחפש "יועץ פנסיוני". מחפשים "למה ירדה לי ההפקדה", "מה ההבדל בין קרן פנסיה לביטוח מנהלים" ו"האם כדאי לעבור מסלול". בנינו את כל הנוכחות סביב הסימפטום במקום סביב השירות, והוספנו כלי שנותן תשובה אמיתית לפני שמישהו מבקש פרטים.

פורסם

שם הלקוח ופרטים מזהים אינם נחשפים, לבקשת הלקוח. הנתונים, ההיקפים והתהליך הם של הפרויקט עצמו.

18 חודשי עבודה · החלטה ארוכה
תמונת מצב · סוף התקופה
פגישות ייעוץ בחודש
×7.4 מ-11 ל-81
מהפגישות דרך כלי הבדיקה
61% היה 0%
תנועה אורגנית
×5.6 תוך 18 חודשים
פגישות ייעוץ בחודש חודש 18
חודש 18 חודש 1

הרכב המחזור בסוף התקופה

אורגני 58%
ממומן 27%
אימייל והפניות 15%
  • קידום אורגני
  • תוכן מחנך
  • בניית אתר תדמית
  • אופטימיזציית המרות
  • קידום ממומן
  • אימייל ואוטומציה

מה היה המצב ביום הראשון

המשרד עסק בייעוץ פנסיוני אובייקטיבי, כלומר גובה שכר מהלקוח ולא עמלה מחברות הביטוח - יתרון אמיתי שאף אחד לא הבין. האתר הסביר את המודל בשפה של רגולציה, והתוצאה הייתה 11 פגישות בחודש, כמעט כולן מהפניות. במקביל, מאות אלפי אנשים חיפשו בגוגל בדיוק את הבעיות שהמשרד פותר.

  • 11 פגישות ייעוץ בחודש, 9 מהן מהפניות אישיות
  • האתר הסביר את מודל השכר בשפה משפטית שאיש לא סיים לקרוא
  • אפס תוכן על השאלות שאנשים באמת מחפשים לפני שהם יודעים שהם צריכים יועץ
  • הטופס ביקש טלפון כתנאי לכל מידע, ולכן איש לא מילא אותו
  • התחרות בממומן היא סוכנויות עם עמלות, שיכולות לשלם פי חמישה לקליק
  • מחזור ההחלטה בקטגוריה הוא כ-70 יום, ולא היה שום מנגנון להישאר בקשר

המספרים ביום הראשון

פגישות ייעוץ בחודש
11
יחס המרה בטופס
2.4%
עמודי תוכן מחנך
0
פגישות מהפניות
9 מתוך 11
ימי החלטה ממוצעים
70
ביטויים בעמוד הראשון
0

מה החלטנו, ולמה דווקא כך

בקטגוריה שבה המתחרים מקבלים עמלה מחברות הביטוח, אי אפשר לנצח בתקציב מדיה - הם תמיד יוכלו לשלם יותר על קליק. מה שכן אפשר הוא לנצח באמון, וזה נבנה בדרך אחת: לתת ערך אמיתי לפני שמבקשים משהו. הפכנו את המשרד למקום שבו מקבלים תשובה, ולא למקום שבו משאירים טלפון.

לפגוש את הסימפטום, לא את השירות

אף אחד לא מחפש יועץ פנסיוני. מחפשים למה ירדה ההפקדה, מה ההבדל בין מסלולים, ומה קורה לפנסיה כשמחליפים עבודה. בנינו 58 עמודים שעונים על הסימפטומים האלה במלואם, בלי לדחוף פגישה - הפגישה מגיעה בסוף, כשהקורא כבר הבין שהוא צריך אותה.

כלי שנותן תשובה לפני שהוא מבקש פרטים

בנינו בודק מסלולים שמאפשר להזין נתונים בסיסיים ולקבל ניתוח אמיתי על המסך - בלי שם, בלי טלפון, בלי אימייל. רק בסוף, כשכבר יש ערך על השולחן, מוצעת פגישה. יחס ההמרה מהכלי לפגישה הוא 34%, מול 2.4% מטופס רגיל.

להסביר את מודל השכר כיתרון, לא כגילוי נאות

העובדה שהמשרד לא מקבל עמלה מחברות הביטוח הייתה קבורה בעמוד תנאים. העלינו אותה לכותרת של כל עמוד והסברנו בדיוק מה זה אומר - כמה זה עולה, למה זה שונה, ומה האינטרס של מי שלא גובה מכם כלום. זה הפך למשפט שהכי מצוטט עלינו.

מה בוצע, שלב אחרי שלב

  1. 01

    חודשים 1-4

    אתר חדש ושפה אנושית

    בנינו אתר חדש שמאורגן לפי שאלות ולא לפי שירותים, ושכתבנו את הסבר מודל השכר משפה משפטית לשפה של אדם. במקביל הוקמה מדידה מלאה, כולל מעקב אחרי מסלול ארוך של חזרות לאתר.

    מה נמסר בשלב הזה

    • אתר וורדפרס חדש מאורגן לפי שאלות
    • עמוד מודל שכר בשפה אנושית, עם דוגמאות מספריות
    • GA4 עם מעקב מסלול ארוך וזיהוי חזרות
    • סכמות FinancialService ו-FAQPage
  2. 02

    חודשים 5-11

    מרכז התוכן

    כתבנו 58 עמודים שעונים על השאלות שקודמות להחלטה. כל עמוד עונה במלואו, כולל במקרים שבהם התשובה היא שלא צריך יועץ. זה נשמע כמו לוותר על לקוחות, ובפועל זה מה שבנה את האמון.

    מה נמסר בשלב הזה

    • 58 עמודי תוכן מחנך, בפורמט שאלה ותשובה
    • מחשבוני השוואה בסיסיים בתוך העמודים
    • רצף אימייל מחנך בן שמונה מיילים
    • עדכון שוטף לפי שינויי רגולציה
  3. 03

    חודשים 12-15

    כלי הבדיקה

    בנינו את בודק המסלולים - הכלי שהפך את העמוד למשהו שחוזרים אליו. הוא נותן ניתוח אמיתי בלי לבקש פרטים, ומציע פגישה רק בסוף. פיתחנו אותו אחרי שנה של תוכן, כי רק אז ידענו בדיוק אילו שאלות הוא צריך לענות.

    מה נמסר בשלב הזה

    • בודק מסלולים אינטראקטיבי, בלי חובת הזדהות
    • דוח אישי להורדה בסוף התהליך
    • הצעת פגישה מותנית בתוצאה ולא אוטומטית
    • מעקב מלא אחרי שלבי השימוש בכלי
  4. 04

    חודשים 16-18

    ממומן צר וסמכות

    רק בשלב הזה נכנסנו לממומן, ורק על ביטויי כוונה מיידית שבהם אנחנו יכולים להתחרות. במקביל בנינו שכבת סמכות - פרסומים מקצועיים, הופעות בפודקאסטים ותוכן וידאו.

    מה נמסר בשלב הזה

    • קמפיין חיפוש צר על כוונה מיידית בלבד
    • דפי נחיתה לכל סוג התלבטות
    • הופעות בפודקאסטים ובמדיה כלכלית
    • סרטוני הסבר קצרים על שינויי רגולציה

תקציב מול מחזור, לאורך כל התקופה

הגרף מראה את שתי העקומות ביחד, כי רק ההפרש ביניהן אומר משהו: תקציב מדיה שגדל, ומחזור שגדל מהר יותר.

  • מחזור חודשי
  • תקציב מדיה
הצגת הנתונים כטבלה
תקציב מדיה מול מחזור חודשי, לאורך התקופה
תקופה תקציב מדיה מחזור
חודש 1 3,200 ₪ 11 ₪
חודש 4 3,200 ₪ 16 ₪
חודש 7 3,800 ₪ 27 ₪
חודש 10 4,400 ₪ 41 ₪
חודש 13 7,600 ₪ 58 ₪
חודש 16 11,000 ₪ 71 ₪
חודש 18 13,400 ₪ 81 ₪

מתי כל ערוץ נכנס

כל ערוץ נוסף רק אחרי שהקודם היה יציב ורווחי. זה מה שהופך 360 לתהליך ולא לחבילה.

  • אורגני נכנס בשלב 01 · חודשים 1-4
  • אימייל נכנס בשלב 02 · חודשים 5-11
  • Google Ads נכנס בשלב 03 · חודשים 12-15
  • וידאו נכנס בשלב 04 · חודשים 16-18

מה השתנה בפועל

תוצאות מדידות עבור משרד ייעוץ פנסיוני, לפני ואחרי
מדד לפני אחרי
פגישות ייעוץ בחודש 11 81
מהפגישות דרך הכלי 0% 61%
המרה מכלי לפגישה 2.4% 34%
תקציב מדיה חודשי 3,200 ₪ 13,400 ₪
ביטויים בעמוד הראשון 0 9
עלות לפגישה 291 ₪ 166 ₪

סיכום התוצאות

משרד ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי הגדיל תוך 18 חודשים את מספר פגישות הייעוץ החודשיות מ-11 ל-81, ואת התנועה האורגנית פי 5.6. המנוע המרכזי היה שינוי גישה: במקום לשווק את השירות, נבנו 58 עמודי תוכן שעונים על הסימפטומים שקודמים להחלטה - ירידה בהפקדה, מעבר בין מסלולים, החלפת מקום עבודה - וכלי בדיקה אינטראקטיבי שנותן ניתוח אמיתי בלי לבקש שם או טלפון. הכלי מייצר היום 61% מהפגישות, ויחס ההמרה ממנו לפגישה עומד על 34% לעומת 2.4% מטופס יצירת קשר רגיל. עלות הפגישה ירדה מ-291 ₪ ל-166 ₪, למרות שתקציב המדיה גדל מ-3,200 ₪ ל-13,400 ₪ בחודש.

מיקומים בגוגל

מילות מפתח ומיקומים עבור משרד ייעוץ פנסיוני
ביטוי מיקום נפח חודשי
למה ירדה לי ההפקדה לפנסיה 1 2,400
קרן פנסיה או ביטוח מנהלים 1 1,900
מה קורה לפנסיה כשמחליפים עבודה 1 1,600
מסלול השקעה בפנסיה לפי גיל 2 1,300
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי 1 720
דמי ניהול פנסיה ממוצעים 2 880
איך בודקים את הפנסיה שלי 1 1,100

הנכסים שהוחלפו, ומה כל אחד מהם הזיז

לפני שמגדילים תקציב, כדאי לדעת לאן הוא נכנס. אלה הנכסים שנבנו מחדש, והשינוי שנמדד בכל אחד מהם.

נכסים שהוחלפו: לפני, אחרי והמדד שנבדק
הנכס המדד לפני אחרי
בודק המסלולים המרה לפגישה 2.4% 34%
עמוד מודל השכר יחס המרה 0.4% 6.1%
עמודי תוכן מחנך עמודים 0 58
רצף אימייל מחנך מהפגישות 0 23%
טופס יצירת קשר אורך הטופס 6 שדות 2 שדות

סושיאל אורגני ותוכן גולשות

פנסיה היא נושא שאנשים דוחים כי הוא מרגיש מסובך ומשעמם. הערוץ האורגני שעבד היה זה שלקח שינוי רגולציה אחד והסביר אותו בדקה, בלי ז׳רגון - וזה גם מה שהביא את ההופעות במדיה הכלכלית.

  • סרטון קצר לכל שינוי רגולציה, תוך יומיים מהפרסום
  • מענה מקצועי לשאלות בקבוצות פיננסיות, בלי קידום עצמי
  • תוכן שמסביר גם מתי לא צריך יועץ פנסיוני
  • ההופעות במדיה הגיעו בעקבות התוכן, לא לפניו
14%
מהפגישות מווידאו אורגני היה 0%
9
הופעות במדיה כלכלית היה 0
×4.8
עוקבים בערוץ המקצועי

איך נמדד

הנתונים נמדדו ב-Google Analytics 4 וב-Google Search Console, בהצלבה מול מערכת ניהול הפגישות של המשרד. תקופת ההשוואה היא הרבעון שקדם לתחילת העבודה מול הרבעון האחרון, בסוף החודש השמונה עשר - רבעון ולא חודש, מפני שמחזור ההחלטה בקטגוריה הוא כ-70 יום. "פגישות ייעוץ" כוללות פגישות שנקבעו בפועל, לא פניות; פגישות שנקבעו ולא התקיימו הוחרגו. "המרה מכלי לפגישה" מחושבת מתוך המשתמשים שהשלימו את כל שלבי הכלי, לא מתוך מי שפתח אותו. פגישות שהגיעו מהפניה אישית אינן נכללות בשיוך לערוצים.

שם הלקוח ופרטים מזהים אינם נחשפים, לבקשת הלקוח. הנתונים, ההיקפים והתהליך הם של הפרויקט עצמו.

שלוש מסקנות שלקחנו מכאן

כולל אחת שהפתיעה אותנו, כי תיק עבודות בלי הפתעות הוא תיק עבודות ערוך.

  1. 01

    לתת ערך לפני שמבקשים פרטים הפך את המשוואה

    הטופס הישן ביקש טלפון כתנאי לכל מידע והמיר ב-2.4%. הכלי החדש נותן ניתוח מלא בלי לבקש כלום, ומציע פגישה רק בסוף - והוא ממיר ב-34%. אותו קהל, אותו שירות, סדר הפוך. בקטגוריה שבה חשד הוא המכשול העיקרי, מי שמבקש ראשון מפסיד.

  2. 02

    הכלי היה חייב לבוא אחרי התוכן, לא לפניו

    רצינו לבנות את בודק המסלולים כבר בחודש השלישי. טוב שלא. רק אחרי שנה של תוכן ידענו אילו שאלות אנשים באמת שואלים, ובאיזה סדר - והכלי שנבנה בסוף ענה עליהן. גרסה מוקדמת הייתה עונה על השאלות שחשבנו שישאלו.

  3. 03

    ההפתעה: לכתוב "אולי אתם לא צריכים אותנו" הגדיל פגישות

    הוספנו לכל עמוד סעיף שמסביר מתי אין טעם בייעוץ פנסיוני בתשלום. חששנו שזה יבריח פונים. בפועל הוא הפך לאחד הקטעים הכי מצוטטים באתר, והעלה את שיעור הפגישות שנסגרות בעסקה - כי מי שהגיע כבר ידע שהוא בתוך המקרים שבהם זה מתאים.

לתת לפני שמבקשים הוא עיקרון שחוזר בכל הפרסום הדיגיטלי שאנחנו מריצים בקטגוריות שבהן המכשול הוא חשד ולא מחיר.

אם לוקחים מכאן דבר אחד: בקטגוריה שבה המכשול הוא חשד, כל בקשה שקודמת לערך מגדילה את החשד. תנו קודם, ובקשו אחר כך - ההמרה עולה, לא יורדת.

"אמרו לי לבנות כלי שנותן ניתוח מלא בחינם, בלי לבקש אפילו מייל. הייתי משוכנע שאנשים ייקחו את התשובה וילכו. חלקם באמת לקחו. אבל מי שכן נשאר הגיע לפגישה כשהוא כבר מבין מה הוא צריך, ואלה הפגישות הכי טובות שיש לי."

בעלים ויועץ ראשי, משרד ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי

השירותים שבוצעו בפרויקט הזה

עבודת 360 היא לא חבילה אחת אלא כמה שירותים שנכנסו בזה אחר זה. אלה השירותים שהופעלו כאן, כל אחד עם העמוד שלו.

גילוי נאות

שם הלקוח ופרטים מזהים אינם נחשפים, לבקשת הלקוח. הנתונים, ההיקפים והתהליך הם של הפרויקט עצמו.

הנתונים נמדדו ב-Google Analytics 4 וב-Google Search Console, בהצלבה מול מערכת ניהול הפגישות של המשרד. תקופת ההשוואה היא הרבעון שקדם לתחילת העבודה מול הרבעון האחרון, בסוף החודש השמונה עשר - רבעון ולא חודש, מפני שמחזור ההחלטה בקטגוריה הוא כ-70 יום. "פגישות ייעוץ" כוללות פגישות שנקבעו בפועל, לא פניות; פגישות שנקבעו ולא התקיימו הוחרגו. "המרה מכלי לפגישה" מחושבת מתוך המשתמשים שהשלימו את כל שלבי הכלי, לא מתוך מי שפתח אותו. פגישות שהגיעו מהפניה אישית אינן נכללות בשיוך לערוצים.

המספרים בעמוד הזה עדיין ממתינים לאימות סופי מול הלקוח.

שאלות על התהליך הזה

למה לבנות כלי חינמי במקום פשוט לבקש פרטים?

כי בקטגוריה שבה המכשול הוא חשד, בקשה שקודמת לערך מגדילה את החשד. הטופס הישן, שביקש טלפון כתנאי לכל מידע, המיר ב-2.4%. הכלי, שנותן ניתוח מלא בלי לבקש כלום ומציע פגישה רק בסוף, ממיר ב-34%. חלק מהמשתמשים באמת לוקחים את התשובה והולכים, וזה המחיר - מחיר שמשתלם פי ארבעה עשר.

איך מתחרים מול סוכנויות שמקבלות עמלה?

לא בתקציב. סוכנות שמקבלת עמלה מחברת הביטוח יכולה לשלם על קליק פי כמה ממה שמשרד שגובה שכר מהלקוח יכול. לכן נכנסנו לממומן רק בחודש השישה עשר ורק על ביטויים צרים, ובנינו את עיקר הנוכחות באורגני, שבו יתרון התוכן שווה יותר מיתרון התקציב.

כמה זמן לוקח לראות תוצאות בתחום הזה?

איטי יותר מרוב התחומים, כי גם ההחלטה איטית - מחזור ההחלטה הממוצע כאן הוא כ-70 יום. תזוזה במיקומים הופיעה בחודש החמישי, שינוי מורגש בפגישות בחודש התשיעי, והקפיצה הגדולה הגיעה רק בחודש השלושה עשר, אחרי שכלי הבדיקה עלה.

למה לכתוב תוכן על שאלות שלא מוכרות את השירות?

כי שם נמצאים האנשים. אף אחד לא מקליד "יועץ פנסיוני" לפני שהוא יודע שהוא צריך אחד. הוא מקליד "למה ירדה לי ההפקדה". תוכן שעונה על השאלה הזאת במלואה תופס אותו בשלב שבו הוא עוד לא יודע שיש שירות, ומלווה אותו עד שהוא מבין שכן.

לא מסוכן להסביר מתי לא צריך את השירות?

זה נשמע מסוכן וזה עשה את ההפך. הסעיף שמסביר מתי אין טעם בייעוץ בתשלום הפך לאחד החלקים הכי מצוטטים באתר, והעלה את שיעור הפגישות שנסגרות בעסקה - כי מי שמגיע כבר סינן את עצמו. הפסדנו פגישות מיותרות, לא לקוחות.

איך מודדים הצלחה כשההחלטה לוקחת חודשיים?

לא לפי חודש קלנדרי. אנחנו משווים רבעונים ולא חודשים, ומודדים גם מדדי ביניים - שימוש בכלי, הורדת דוח, פתיחת מיילים ברצף המחנך - שמנבאים פגישה בעוד חודש וחצי. שינוי תקציב על סמך חודש בודד בקטגוריה כזאת הוא ניחוש.

מה עם רגולציה ואיסורים על ייעוץ פיננסי?

התוכן כולו מסביר ואינו מהווה ייעוץ אישי, וכך גם מנוסח במפורש בכל עמוד ובכלי עצמו. כלי הבדיקה מציג ניתוח כללי המבוסס על הנתונים שהוזנו, בלי המלצה על מוצר או מסלול ספציפי, וההמלצה האישית ניתנת רק בפגישה עם בעל רישיון.

כמה עולה ליווי כזה?

ליווי בהיקף הזה, שכולל אורגני, כתיבת תוכן מקצועי, ניהול ממומן ואופטימיזציה שוטפת, נמצא בטווח של 8,000 עד 14,000 ₪ לחודש. בניית האתר וכלי הבדיקה היו פרויקטים חד-פעמיים בטווח של 60,000 עד 110,000 ₪ יחד, כאשר הכלי הוא החלק העיקרי בעלות.

מקרי בוחן נוספים

רוצים לבדוק אם זה רלוונטי גם אצלכם?

נסתכל על המצב הנוכחי, על המתחרים ועל מה שאפשר למדוד, ונחזור עם תמונת מצב. בלי התחייבות ובלי שיחת מכירה.

לא כל מקרה מתנהג אותו דבר, ואנחנו לא נבטיח לכם את אותם מספרים. מה שאפשר לעשות זה להסתכל על האתר שלכם ולהגיד לכם מה ריאלי.

מעדיפים לדבר? 03-6340413

השאירו פרטים ונחזור אליכם

צריך שם כדי לדעת למי לחזור.

מספר טלפון בן 9 עד 15 ספרות.

לא שולחים ספאם ולא מעבירים פרטים לאף אחד.